Contexte

Depuis la mise en place de FATCA en 2014, les Européens devenant US person se trouvent contraints de clore leurs comptes et contrats d’assurance-vie en Europe. Ils doivent trouver un nouveau gestionnaire aux Etats Unis pour leur patrimoine.

L'offre

WiseAM est enregistrée auprès de la SEC (sous le N°801-81138) et peut ainsi offrir aux clients de ses partenaires un service de gestion dédiée.
Ces US Person ont l’opportunité de déposer leurs actifs dans une banque US de premier plan située aux Etats-Unis…
… et confient un mandat de gestion à WiseAM, adapté à leur situation particulière.  Le portefeuille est investi en Mutual Funds US, ETF et titres vifs.

Points clés

  1. Un partenariat unique entre WiseAM et le conseil/gérant habituel du client pour assurer une continuité dans la gestion patrimoniale.
  2. Un gestionnaire Européen qui prend en compte les spécificités propres à chaque client (profil d’investisseur, gestion multidevises EUR/USD,…)
  3. Une prestation de tenue de compte conforme aux normes américaines (notamment le reporting fiscal auprès de l’IRS)
  4. Une tarification compétitive et transparente
  5. Un écosystème autour des problématiques de clients privés transatlantiques (avocats, fiscalistes franco/américains, experts-comptables…)

Une vision globale

Les Européens vivant aux Etats Unis ou les américains vivant en Europe sont des US Person. Leur patrimoine à l’instar de leur mode de vie est souvent transatlantique. Nous leur proposons une vision multidevises et évolutive de la gestion de leurs avoirs.  Notre process est construit pour proposer une approche prospective guidée par les risques pour répondre aux objectifs et contraintes des investisseurs.

Description

Des instruments spécifiques. Les portefeuilles sont investis en Mutual Funds de droits US, en ETF de droit US, en actions ou en obligations. Ces instruments sont adaptés au cadre fiscal américain (IRS). Les relevés de portefeuille du dépositaire intègrent les différentes catégories de revenus, permettant ainsi à l’investisseur de satisfaire à ses obligations déclaratives.